26 đại gia Việt 'giấu' hàng chục triệu USD ở Thụy Sĩ: HSBC Việt Nam lên tiếng

[anhbakhia]

26 đại gia Việt 'giấu' hàng chục triệu USD ở Thụy Sĩ: HSBC Việt Nam lên tiếng

Về nghi vấn 26 tài khoản của khách hàng Việt trị giá hàng chục triệu USD đang được cất giấu ở HSBC Thụy Sĩ bị lộ, Ngân hàng HSBC Việt Nam vừa chính thức có những ý kiến để trấn an khách hàng



Mới đây, một tổ chức phóng viên điều tra (ICJC) đã công bố tài liệu chứa thông tin của hơn 100.000 khách hàng, thuộc hơn 200 quốc gia đã mở tài khoản tại ngân hàng HSBC, chi nhánh Thụy Sĩ.

Dữ liệu này do Herve Falciani, một nhân viên cũ của HSBC tiết lộ vào năm 2007, ghi nhận về khách hàng từ năm 1988 đến 2007 tại chi nhánh Thụy Sĩ.

Theo đó, 26 khách hàng liên quan đến Việt Nam có mặt trong danh sách này, với tổng tài sản 37,5 triệu USD. Trong số này có 12% có hộ chiếu (hoặc quốc tịch) là Việt Nam và người có tài sản lớn nhất là 12,2 triệu USD.

Tài liệu cũng tiết lộ các chủ tài khoản từ Thụy Sĩ đông nhất với 11.235 người, sở hữu 31,2 tỷ USD. Các tài khoản từ Anh, Venezuela, Mỹ và Pháp đứng tiếp theo trong các danh sách này.

Các nhân viên ngân hàng HSBC bị nghi giúp khách che giấu tài khoản khỏi nhà chức trách. Các tài khoản được ngụy trang thông qua ngoại tệ khác nhau để khó có thể bị phát hiện. Gửi tiền ở nước ngoài không phạm pháp. Nhưng rất nhiều người đã dùng cách này để trốn thuế.

Theo nguồn tin trên báo Người lao động, Giáo sư Crawford Spence làm việc tại Đại học Warwick nhận định HSBC Thụy Sĩ đã đồng lõa trong việc trốn thuế và vi phạm pháp luật. Khách hàng của chi nhánh bao gồm nhiều nhà tài phiệt và chính trị gia đến từ Anh, Nga, Ukraine, Kenya, Ấn Độ, Mexico, Lebanon, Cộng hòa Dân chủ Congo, Zimbabwe, và Algeria.

Ngân hàng HSBC chi nhánh Thụy Sĩ "che giấu" 26 tài khoản của khách hàng Việt Nam

Giải thích về các tài liệu bị rò rỉ, HSBC nhấn mạnh các tài liệu này có từ cách đây 8 năm và ngân hàng đã thực hiện nhiều biện pháp cải cách để tránh các cá nhân hoặc tổ chức lợi dụng trốn thuế và rửa tiền. Giám đốc điều hành HSBC Thụy Sĩ Franco Morra cho biết cấp dưới của mình “đã đóng các tài khoản không đáp ứng tiêu chuẩn của ngân hàng”, đồng thời lưu ý “đó là lời cảnh tỉnh về mô hình kinh doanh cũ của HSBC, chúng đã lỗi thời”.

Hiện HSBC đang phải đối mặt với cáo buộc hình sự ở Mỹ, Pháp, Bỉ và Argentina.

HSBC, một trong những ngân hàng lớn nhất thế giới, đã bị chính phủ Mỹ phạt 1,9 tỷ USD vì hoạt động rửa tiền cuối năm 2012. HSBC đã nhận sai sau khi các tài liệu được công bố. Ngân hàng này cũng cho biết thêm họ đã có biện pháp chấn chỉnh hoạt động của các công ty con cho phù hợp với chuẩn mực của hệ thống ngân hàng quốc tế.

Về qua, Ngân hàng HSBC Việt Nam vừa lên tiếng về nghi vấn 26 tài khoản của khách hàng Việt trị giá hàng chục triệu USD đang được cất giấu ở HSBC Thụy Sĩ.

Đại diện HSBC Việt Nam trấn an khách hàng có thể yên tâm rằng ngân hàng đang thực hiện những biện pháp cần thiết để tình huống tương tự không diễn ra nữa.

Trong những ngày vừa qua, thông tin khách hàng Việt Nam của HSBC bị lộ đã khiến nhiều người lo lắng. Tuy nhiên, đại diện của ngân hàng HSBC Việt Nam đã khẳng định, sự việc này liên quan đến việc đánh cắp dữ liệu xảy ra tại Ngân hàng cá nhân cao cấp của HSBC tại Thụy Sỹ vài năm trước đây và không ảnh hưởng tới những người không phải là khách hàng của ngân hàng.

Bà Mai Phan Tố Uyên, đại diện ngân hàng HSBC Việt Nam cho biết: "Khách hàng của HSBC có thể yên tâm rằng, chúng tôi đã và đang thực hiện những biện pháp cần thiết để những tình huống tương tự không diễn ra lần nữa".

Theo bà Uyên, ngân hàng cá nhân cao cấp của HSBC tại Thụy Sỹ đang tiến hành nhiều thay đổi triệt để trong những năm gần đây, bao gồm việc áp dụng hàng loạt chương trình được thiết kế để ngăn chặn không để các dịch vụ ngân hàng của HSBC bị lợi dụng cho việc trốn thuế hoặc rửa tiền.

Ngọc Anh (Tổng hợp)

[anhbakhia]

Vì sao Ngân hàng Thụy Sỹ là số một thế giới ?

“Có thể mở tài khoản “ẩn danh” (anonymous account) ở ngân hàng Thụy Sỹ không?”. Ông James Nason, phụ trách đối ngoại của Hiệp hội Ngân hàng Thụy Sỹ, cười hóm hỉnh khi nghe câu hỏi.

“Không có chuyện ấy đâu. Theo luật Thụy Sỹ, ngân hàng phải biết bạn là ai trước khi chấp thuận mở tài khoản. Tài khoản ẩn danh ở nhà băng Thụy Sỹ chỉ tồn tại trong trí tưởng tượng của các nhà văn trinh thám”. Rồi ông nheo nheo mắt: “Nhưng tài khoản số (numbered account) thì có đấy”.

Thay vì mang tên khách hàng, tài khoản mang số nào đó. Tài khoản số hạn chế sự hiểu biết về chủ nhân của nó trong phạm vi một nhóm nhỏ nhân viên ngân hàng. Ngoài điều này, tài khoản số không có ưu đãi gì khác trong việc đảm bảo bí mật so với tài khoản thông thường.

Không biết có bao nhiêu tài khoản số ở các nhà băng, nhưng đảm bảo bí mật khách hàng và những giao dịch của họ đã trở thành một trong hai nguyên do chủ yếu dẫn đến sự thành công và uy tín của các ngân hàng Thụy Sỹ từ hàng trăm năm nay. Mọi sự can thiệp đến tài khoản khách hàng, nếu có, phải theo đúng luật, còn bình thường thông tin về tài khoản chỉ chủ nhân, những người thụ hưởng và ngân hàng có quyền được biết.

“Tuy nhiên, đảm bảo bí mật ở đây không phải là tuyệt đối”, ông James Nason khẳng định.

Thụy Sỹ có luật chống rửa tiền và các ngân hàng không tham gia chuyển ngân lậu hay có liên quan đến tội phạm. Dẫu vậy, scandal về tài khoản bí mật của các nhà độc tài thế giới, của một số tổng thống bị truất quyền, về những hoạt động rửa tiền, thậm chí của cả tội phạm chiến tranh trước đây ở một vài nhà băng Thụy Sỹ vẫn thỉnh thoảng được báo chí nước ngoài nhắc đến.

Và điều này ít nhiều tạo sức ép lên Thụy Sỹ. Tuy nhiên, người dân Thụy Sỹ lại tỏ ra kiên định. Những cuộc thăm dò ý kiến hàng năm kể từ năm 2000 đến nay cho thấy đa số người Thụy Sỹ ủng hộ việc đảm bảo bí mật khách hàng của ngân hàng. Con số ủng hộ năm 2003 lên tới 80% và năm ngoái số người ủng hộ thấp hơn song cũng ở mức 76%. Người Thụy Sỹ, như nhận xét của ông James Nason, không bảo thủ, nhưng việc giữ nguyên tắc bí mật khách hàng như chìa khóa làm ăn đã trở thành truyền thống.

Có lẽ ít nơi nào trên thế giới có mật độ ngân hàng dày đặc như ở Thụy Sỹ. Ngân hàng hiện diện ở mỗi góc phố, mỗi làng quê. Quảng trường trung tâm trước tòa nhà quốc hội ở Bern buổi tối thu hút khá nhiều khách du lịch đến ngắm nhìn những cột nước đủ màu, năm phút lại phun lên một lần từ các lỗ nhỏ trên mặt đất. Sáng ra, ngước nhìn ba hướng xung quanh, ba tòa nhà khác là ba ngân hàng bao bọc quảng trường, trong đó có Crédit Suisse.

.

Trụ sở của ngân hàng Credit Suisse tại Zurich.

Uy tín của ngân hàng tầm cỡ nhất Thụy Sỹ này thật… kinh khủng. Có câu chuyện một doanh nghiệp nước ngoài hoạt động tại Việt Nam đến ngân hàng nọ vay vài chục triệu đôla Mỹ. Họ đang trong giai đoạn khó khăn nên ngân hàng từ chối. Ấy vậy mà khi doanh nghiệp có trong tay bảo lãnh của Crédit Suisse, tiền vay được giải ngân ngay, thậm chí lãi suất còn được giảm. Cùng với UBS (Union de Banques Suisses), Crédit Suisse được mệnh danh là một trong hai “Big Banks” của Thụy Sỹ.

Khi đi qua miền Trung Thụy Sỹ, dọc theo những sườn đồi, nằm lẫn giữa các thị trấn đặc trưng bởi những ngôi nhà gỗ là những ngân hàng nho nhỏ. Nếu không có treo bảng “Bank” đằng trước, nhiều người sẽ lầm tưởng là nhà dân. Đấy là những ngân hàng kiểu hợp tác xã tín dụng của tập đoàn Raiffeisen.

Reiffeisen Group hiện có 470 ngân hàng, kinh doanh theo triết lý của nhà sáng lập người Đức vào thế kỷ 18 Friedrich W. Raiffeisen, cung ứng dịch vụ tín dụng cho khoảng hai triệu nông dân địa phương. Raiffeisen cũng có mặt ở các thành phố, bên cạnh những ngân hàng cấp vùng, cấp canton (gần giống như các bang) và ngân hàng nước ngoài.

Theo thống kê của Hiệp hội Ngân hàng Thụy Sỹ, đất nước này có 338 ngân hàng các loại thì có 148 là của nước ngoài. Hầu như tất cả những ngân hàng lớn của thế giới đều có chi nhánh, văn phòng đại diện ở Zurich, Bern, Geneva hay Lugano. Một người dân có nhà ở sát nách ngân hàng ở thị trấn Interlaken nửa đùa nửa thật nói: “Mọi ngân hàng đều có xuất xứ từ Thụy Sỹ”.

Người Thụy Sỹ không thể tưởng tượng đất nước họ ra sao nếu không có ngân hàng. Ngân hàng đóng góp 11% GDP của quốc gia này và tạo công ăn việc làm cho hơn 100.000 người.

Nếu đảm bảo bí mật khách hàng là chìa khóa thứ nhất, thì hiệu quả là chìa khóa thứ hai mang lại danh tiếng cho các ngân hàng Thụy Sỹ. Hiệu quả kinh doanh được xác định bởi hai yếu tố: nguồn vốn rẻ, ổn định và con người. Muốn tìm việc làm ở một ngân hàng Thụy Sỹ, ứng cử viên phải qua các trường đào tạo chính quy và các sinh viên mới tốt nghiệp bao giờ cũng bắt đầu từ những vị trí thấp nhất để làm quen với môi trường làm việc. Nhờ đó nhân viên ngân hàng thông thạo nghiệp vụ và tích lũy kinh nghiệm.

Một ưu thế khác của các nhân viên ngân hàng là ngôn ngữ. Ông James Nason so sánh: “Nhân viên ngân hàng của chúng tôi giao dịch bằng bốn thứ tiếng. Ngoài tiếng Anh thông dụng, họ có thể nói cả ba thứ tiếng là ngôn ngữ chính của Thụy Sỹ: tiếng Đức, tiếng Pháp, tiếng Ý”.

Bà Danielle Fretz, đại diện của Tổ chức Presence Switzerland, kể chuyện không ít ngôi sao nghệ thuật châu Âu đã định cư ở Thụy Sỹ, chẳng hạn diễn viên điện ảnh Pháp Alain Delon đang sống ở Geneva. Bà giải thích thêm về sức hấp dẫn của môi trường sống Thụy Sỹ, trong đó có hệ thống thuế minh bạch và dễ chịu.

Nói một cách nôm na, thì thuế thu nhập của Thụy Sỹ thấp hơn nhiều nước châu Âu khác. Tỷ lệ tiết kiệm cao của dân cư và chính sách thuế hấp dẫn đã giúp Thụy Sỹ thu hút dòng vốn nước ngoài. Nhờ vậy các nhà băng Thụy Sỹ có thể tài trợ cho khách hàng với lãi suất thấp.

Tuy nhiên, giống như những quốc gia phát triển, những khoản lãi từ tiền gửi ngân hàng ở Thụy Sỹ phải đóng thuế 35%. Người nước ngoài khi gửi tiền ở ngân hàng Thụy Sỹ, vì thế, thường yêu cầu được hoàn thuế ở đất nước họ nếu những nước này có ký hiệp định tránh đánh thuế hai lần với Thụy Sỹ.

Nhiều khách nước ngoài đã giao dịch hay mở tài khoản ở ngân hàng khi đi du lịch Thụy Sỹ. Họ không thể mở tài khoản ở nhà băng Thụy Sỹ từ nước họ, còn mở tài khoản qua mạng Internet thì phải chờ thẩm định khá lâu. Các nhà băng Thụy Sỹ yêu cầu khách hàng phải đến tận ngân hàng, mang theo chứng minh thư hoặc hộ chiếu nếu muốn sở hữu một tài khoản. Có những ngân hàng yêu cầu số tiền tối thiểu để mở và duy trì tài khoản, nhưng những ngân hàng khác chẳng đòi hỏi như vậy. Khách hàng có thể gửi vào tài khoản bao nhiêu tùy ý và bằng bất cứ ngoại tệ chuyển đổi nào, không bắt buộc phải là đồng franc Thụy Sỹ. Ở đây nhiều ngân hàng chấp nhận mở tài khoản bằng baht Thái Lan, ringgit Malaysia, nhưng đồng Việt Nam thì chưa.

Với hệ thống ngân hàng chuyên nghiệp như vậy thì việc đi Du hoc Thuy Sy sẽ thuận lợi hơn rất nhiều cho các du học sinh. Khi có bất kì thắc mắc nào liên quan đến du hoc Thuy Sy, các bạn có thể liên lạc tới Viet- Sing Edu để có thể nhận được những tư vấn đầy đủ và chi tiết nhất

Du học VSE- Theo Tiền Phong Online